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Private Mandanten

Private MandantenIndividuelle Finanzberatung ist für passgenaue Finanzlösungen sehr wichtig. Darum nehme ich mir die notwendige Zeit, Sie mit Ihren Zielen und Bedürfnissen kennen zu lernen. Um optimal auf unsere Zusammenarbeit vorbereitet zu sein, werde ich mich im Voraus mit Ihren familiären und persönlichen Lebensumständen, sowie Ihren besonderen Herausforderungen auseinander gesetzt. So können wir auf gleicher Höhe zueinander finden und geeignete finanzielle Strategien entwickeln.


Unternehmer

Risiko ist ein Thema, das Sie als Unternehmer quasi permanent umtreibt. Sie gehen bedeutende Risiken in Ihrem Betriebsvermögen ein, was eigentlich einen aktiven Risikoausgleich in Ihrem Privatvermögen verlangt.

Dieser wiederum ist meistens nicht ausreichend, um einen effektiven Ausgleich zu den Risiken im Betriebsvermögen zu bilden.

Darum empfehlen wir eine gemeinsame finanzielle Risikoanalyse, um Sie als Unternehmer wirklich gut betreuen und beraten zu können. Und wir können noch mehr: So bieten wir zum Beispiel die Verwaltung der Pensionszusagen und Zeitwertkonten für geschäftsführende Gesellschafter als weitere Leistungen an.

Privatanleger

Vermögensaufbau und Vermögenssicherung: Das sind Ihre Ziele und damit unsere Aufgaben in der klassischen Vermögensberatung. Ihre kurz- und mittelfristigen Finanzierungsziele mögen sehr unterschiedlich sein, aber langfristig gesehen ist die häufigste Motivation unserer Mandanten die Finanzierung ihres Ruhestands und damit die Altersvorsorge als auch die Finanzierung der Ausbildung ihrer Kinder.

Professionals

Kein festes monatliches Gehalt zu bekommen ist eine der großen Herausforderungen für Professionals wie Ärzte, Rechtsanwälte, Unternehmensberater und andere Freiberufler und Selbstständige.

Auf diese besondere und beruflich individuelle Situation gehen wir bei der Beratung ein, die Einkommensstruktur und die Sicherheit der Einkommensquellen stehen neben Vermögensstruktur, familiärer Situation und Liquiditätsplanung im Fokus der Beratung.

Ziel ist es, das private Vermögen so zu gestalten, dass es einen Ausgleich zu den Schwankungen im betrieblichen Vermögen und Einkommen bieten kann.

Executives

Kurzfristige Szenarien, langfristige Ziele: So wie Geschäftsführer, Vorstände und andere leitende Angestellte die Entwicklung ihres Unternehmens im Blick haben, gestalten und begleiten, so sollten sie es auch mit ihrer eigenen beruflichen und persönlichen Entwicklung handhaben.

Sie leben und arbeiten in seinem sehr dynamischen Umfeld, darum spielen bei der Finanzberatung kurzfristige berufliche Szenarien genauso eine Rolle wie langfristige persönliche Ziele oder die Absicherung des Ruhestands.

Expatriates

Wer für sein Unternehmen mehrere Jahre im Ausland arbeitet, nimmt vielleicht seine Familie mit, aber auch sein Vermögen? Das bleibt meistens zurück.

Expatriates haben ein intensives Geschäfts- und Privatleben voller neuer Erfahrungen und vieler Entscheidungen, die sie treffen müssen. Darum sollten die Verwaltung der Finanzen sowie die Entwicklung des Vermögens keine zusätzliche Belastung sein. Gerne unterstützen wir Sie dabei als verlässlicher Partner mit klaren Befugnissen.

Immobilieninvestoren

Wenn man sein Vermögen primär in Immobilien angelegt hat, ist das gut, aber das könnte auch zu unbeabsichtigten Folgen und Fallstricken führen. Was würde zum Beispiel ein deutlicher Anstieg der Zinsen für die finanzielle Gesamtsituation des Investors bedeuten?

Aus diesem Grund ist eine gemeinsame Risikoanalyse der erste Schritt in unserer Zusammenarbeit und zudem die Basis für einen sinnvollen Ausgleich zu Ihrer konzentrierten Vermögensstruktur.

Vormünder, Pfleger und rechtliche Betreuer

Wenn ein Vormund, Pfleger oder Betreuer für die Regelung der Finanzen und Vermögensverwaltung bestellt wird, gibt es viel zu beachten. So gelten schon wegen des Fürsorgecharakters enge Grenzen bei der Auswahl der möglichen Vermögensgegenstände.

Wenn zum Beispiel Anlageformen wie Aktien eingesetzt werden sollen, muss das mit den zuständigen Gerichten abgestimmt und protokolliert sein. Das Gericht kann die Investition in Aktien ablehnen, wenn zum Beispiel die unter Vormundschaft stehende Person regelmäßig Beträge für den täglichen Lebensunterhalt bekommt und diese bei großen Kursverlusten nicht mehr zur Verfügung stehen würden.

Bei allen Fragen stehen wir Ihnen gerne beratend zur Seite.

Sportler und Künstler

Sportler und Künstler stehen oftmals unter großem Erfolgs- und Leistungsdruck. Und nicht jeder schafft es, über Jahrzehnte erfolgreich in seinem Metier tätig zu sein.

Aber auf vorhandenem Erfolg kann man aufbauen, auch in finanzieller Hinsicht. Um Ihren Lebensstandard langfristig zu sichern, begleiten und beraten wir Sie für eine systematische Finanz- und Vermögensplanung. Auch wenn wir manchmal unbequeme Fragen stellen, so tun wir das in Ihrem Interesse, um Sie bestmöglich abzusichern.

55+

Mitten in den goldenen 50ern ist der richtige Zeitpunkt, Ihre Finanz- und Vermögensplanung sorgfältig zu prüfen. Noch liegt vielleicht ein gutes Jahrzehnt Berufstätigkeit vor Ihnen – Zeit genug, die Finanzierung Ihres Ruhestandes und damit Ihre Altersvorsorge bei Bedarf zu optimieren.

Gemeinsam mit Ihnen denken wir auch noch einen Schritt weiter: Schenken oder vererben? Ziel ist, dass Sie Ihren Ruhestand absichern und eine eventuelle Vermögensübertragung möglichst sinnvoll planen.

Familien

Unsere Erfahrung hat gezeigt, dass die Finanzplanung für vermögende Familien systematisch und generationsübergreifend abgestimmt und gesteuert werden sollte. Wenn nicht nur die finanziellen Kriterien stimmen, sondern auch eine gemeinsame Kultur im Umgang mit Vermögen gelebt wird, dann werden Unsicherheiten vermieden und der Zusammenhalt in der Familie gestärkt.

Gerne begleiten wir auf diesem Weg mit unserer Kompetenz in allen finanziellen Fragestellungen.

Rentner

Mit dem Eintritt in den Ruhestand ändert sich auch die finanzielle Situation. Bei einer rechtzeitigen Bestandsaufnahme kann der Finanzplan entsprechend angepasst und das Vermögen eventuell neu strukturiert werden. Da reicht es oftmals nicht, Einnahmen minus Ausgaben zu rechnen, auch neue Bedarfe durch Alter oder Krankheit müssen berücksichtigt werden. Gemeinsam mit Ihnen planen wir Ihren Ruhestand so, dass Sie sich finanziell keine Sorgen machen müssen.

Berufsstarter

Für Berufsstarter scheinen Themen wie Ruhestand und Altersvorsorge noch in weiter Ferne zu liegen, aber so ist es nicht. Gerade als Berufsstarter hat man die Chance, über viele Jahre von Förderungen durch Staat und Arbeitgeber zu profitieren.

Wichtig ist eine gute Vermögensplanung, die mittelfristige Ziele wie eine eigene Immobilie genauso abdeckt wie langfristige Pläne für einen finanziell abgesicherten Ruhestand. Dabei wie auch bei der Gestaltung und Umsetzung Ihres Vermögensplans stehen wir Ihnen gerne zur Seite.

Akademiker

Nach dem Studium sollen Wissen und Können nun in der Praxis umgesetzt werden. Das hat natürlich Vorrang, aber dennoch sollten auch die eigenen mittel- und langfristigen Ziele nicht aus den Augen verloren werden. Schon jetzt macht es Sinn, einen fundierten Vermögensplan aufzustellen und ihn Schritt für Schritt umzusetzen.

Wir entwickeln mit Ihnen Ihr individuelles Anlagekonzept, bei dem Sie zusätzlich von Förderungen durch den Staat oder Ihren Arbeitgeber profitieren können.

Freiberufler

Ziele definieren, auf das Wesentliche konzentrieren und Aufgaben delegieren – gerade bei Freiberuflern gehört das mit zum Erfolgsrezept. Wer entsprechend das Finanz-und Vorsorgemanagement an einen Experten seines Vertrauens delegiert, spart Zeit und gewinnt die Sicherheit, immer auf dem aktuellen Stand und optimal beraten zu sein.

Wir arbeiten für Sie die relevanten Informationen und damit eine solide Basis für Ihre Entscheidungen aus.

Beamte

Beamte sind bereits in vielfältiger Weise gesetzlich abgesichert. Dennoch ist es sinnvoll, den Bedarf sowie die mittel- und langfristigen Ziele zu prüfen und auch die Altersvorsorge sorgfältig zu hinterfragen. Als Ergänzung zur gesetzlichen Absicherung lohnt es sich, über weitere Möglichkeiten für die Finanz- und Vermögensplanung zu sprechen und individuelle Lösungen zu erstellen.


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