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Vermögensaufbau

„Lieber eine Stunde über Geld nachdenken, als eine Stunde für Geld arbeiten.“

(J.D. Rockefeller)

Vermögensaufbau Finanzplanung Streuer

Durch regelmäßiges Sparen können Sie sich ein schönes Finanzpolster oder auch Vermögen aufbauen. Vielleicht sparen Sie für einen konkreten Wunsch, vielleicht wollen Sie auch ein bereits vorhandenes Vermögen sinnvoll investieren. In jedem Fall nehme ich Ihr Vertrauen und Ihre Anlageziele ernst und nutze geprüfte und wissenschaftliche Methoden, damit Ihr Vermögen und Ihr Vertrauen in meine Dienstleistungen wächst.

Risiko – ja oder nein? Wollen Sie Ihr Vermögen kurz- oder langfristig aufbauen? Wichtig ist die Balance zwischen dem, was Sie sich für die Zukunft wünschen, und dem, was Sie heute dafür tun möchten.

Um das herauszufinden, höre ich Ihnen genau zu. Gemeinsam ermitteln wir Ihren Status Quo und Ihre Ziele, kombinieren diese mit meinem Wissen und unseren Erfahrungen und heraus kommt ein gänzlich individuelles,  unabhängiges und auf Wunsch nachhaltiges Anlagekonzept für Sie.

Dieses können wir dann noch in die Tat umsetzen – vorausgesetzt, es gefällt Ihnen. Ich übernehme die Administration, beobachte den Markt, eröffne Depots oder investieren für Sie in konkrete Geldanlagen und Investments: Suchen Sie sich aus, was ich für Sie tun kann.





Vermögensplanung

Es geht um Ihre Wünsche, um Ihre Vorstellung von Sicherheit und natürlich insgesamt um Ihre persönliche Lebensplanung. Zunächst möchte ich Ihre persönliche Situation kennen lernen und verstehen. Dafür frage ich Sie nach Ihrer Familie, Ihrem Beruf, Ihrem Vermögen und Ihrem Einkommen. Von Berufs wegen muss ich so neugierig sein, um gemeinsam mit Ihnen Ihre Vermögensplanung zu erstellen: Welches Risiko-Rendite-Niveau ist das richtige für Sie und wie soll es in den kommenden Jahren gesteuert werden?

Risiko und Rendite: Sie können, aber müssen keine Vorstellungen davon haben, wenn Sie zu mir kommen. Aber wenn, dann prüfe ich gerne, ob diese realistisch und grundsätzlich erreichbar sind. Es geht vor allem um zwei Fragen: Welches Risiko möchten Sie sich leisten? Und welches Risiko können Sie sich leisten? Gemeinsam finden wir die Antworten auf diese Fragen und erstellen Ihre persönliche Vermögensplanung.

Finanzplanung

Beim Financial Planning handelt es sich um einen vernetzten produktunabhängigen Beratungsansatz, bei dem es darum geht, die finanziellen Ziele und Wünsche eines privaten Haushaltes mit dessen finanziellen Rahmenbedingungen und persönlichen Gegebenheiten kurz-, mittel- und langfristig zu koordinieren (Jürgen Steiner, Universität Passau).

Sie werden den Unterschied erkennen: Bei der Vermögensplanung steht Ihr anzulegendes Wertpapiervermögen im Fokus – bei der Finanzplanung geht es dagegen um sämtliche Finanzbereiche wie Finanzierung, Versicherung und Anlage als auch um steuerliche Aspekte.

Analyse, Planung, Umsetzung: Schritt für Schritt erarbeite ich Ihren individuellen Finanzplan, der alle Ihre Fragen vor allem im Hinblick auf Ihre Altersvorsorge beantwortet.

Vielleicht stellen Sie sich auch die Frage, ob Sie in Immobilien oder in Wertpapieren anlegen sollen. Oder wie Sie für die Ausbildung Ihrer Kinder vorsorgen können. Ob Sie neue Liquidität anlegen oder bestehende Kredite tilgen sollen. Ob Sie die wichtigsten Risiken für Ihre Familie abgesichert haben.

Lassen Sie uns gemeinsam die Lösungen finden und entsprechend umsetzen.

Depotoptimierung

DepotoptimierungEine alte Weisheit besagt: „Lege niemals alle Deine Eier in denselben Korb.“ Und ganz ähnlich verhält es sich auch mit Ihrem Depot: Durch die Verteilung der Anlagen auf verschiedene Einzelfonds können Sie das Verhältnis von Risiko und Ertrag individuell gestalten.

Gute Idee, nächste Frage: Welches ist denn die optimale Verteilung? Es ist kein Problem, einzelne renditestarke Fonds per Top Ten-Listen auszuwählen. Das könnten Sie auch alleine. Aber das Ziel ist ja, die Risiken breit zu streuen und gleichzeitig höhere Renditen bei einem geringeren Risiko zu erzielen. Dazu werde ich für Sie eine Anlagestrategie entwicklen, die unabhängig und auf Sie zugeschnitten auf nahezu alle Finanzanlagemöglichkeiten zugreifen kann. Dafür bin ich da.


Schritt Nr. 1Schritt 1: Analyse der aktuellen Risiken. Kennen Sie eigentlich das Gesamtrisiko Ihres Portfolios? Und passt das überhaupt zu Ihrer Anlagementalität als auch zu Ihrer Einkommens- und Vermögenssituation?


Schritt Nr. 2Schritt 2: Prüfung der Depotstruktur. Welches Rendite-Risiko-Profil haben Ihre Anlagen? Sind hauseigene Produkte Ihrer Bank überproportional vertreten?


Schritt Nr. 3Schritt 3: Gebühren. Dabei werden die Kosten für Depotführung, Transaktionen und Produkte unter die Lupe genommen.


Schritt Nr. 4Schritt 4: Analyse der Transparenz. Wie regelmäßig werden Sie über Rendite, Risiken und Gebühren informiert? Und verstehen Sie Ihre Depotauszüge?


Der Check Ihres Depots ist je nach Vereinbarung kostenfrei und unabhängig. Sie haben die freie Auswahl aus den besten Produkten des Marktes. Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft bestimmen mein Handeln. Und alles zusammen ergibt ein optimales Depot für Ihre Geldanlage.


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